副業所得税シミュレータ：私が支払う税はいくらですか？

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부업 소득에 대한 세금 부담을 미리 시뮬레이션하고 절세 전략을 수립하는 재무 도구

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副業所得、税金を払わないとどうなりますか？

職場通いながら副業で月50万ウォンずつ稼いでいるのに税金申告をしていなければ、今すぐは大丈夫に見えても後で大きな問題になることができます。 国税庁はプラットフォーム事業者（クパン、クモン、タルイングなど）から取引データを自動的に収集しています。 無申告加算税は納付税額の20％であり、悪意の場合は40％まで賦課されます。

特に2025年から強化されたプラットフォーム取引届出義務のため、フリーランサーや副業所得が税務当局にほぼリアルタイムで把握されています。 「私は少額だから大丈夫だろう」という考えは危険です。 年間300万ウォン以上のその他所得があれば総合所得税申告義務が生じます。

それで、あらかじめ税金を計算してみることが重要です。 このシミュレータを使えば、「副業所得がこれくらいなら税金がどれくらい出るのか？」を具体的な数字で確認できます。 漠然とした不安感の代わりに正確な数値を見ると、むしろ「考えよりあまり出てこない？」と安心することも多いです。

税計算をあらかじめしておけば、月別に税貯蓄計画も立てられますよ。 5月に一度に大きな金額を出すより、毎月予想税の一定割合を別に集めておくのがはるかに負担が少ないんですよ。 このシミュレータが毎月どのくらい離れているべきかを教えてくれます。

総合所得税構造：副業者が必ず知っておくべき税の基礎

韓国の総合所得税は累進税構造です。 課税標準1,400万ウォンまでは6%、5,000万ウォンまでは15%、8,800万ウォンまでは24%の税率が適用されます。 ここで核心は「課税標準」が総収入ではなく、必要経費と各種控除を差し引いた金額ということです。

副業所得の種類によって経費認定率が異なります。 事業所得（フリーランサー）の場合、単純経費率が業種別に60～90％まで認められ、その他所得は60％が必要経費と認められます。 たとえば、原告料100万ウォンを受け取った場合、60万ウォンは経費で落ち、40万ウォンに対してのみ税金がかかります。

地方所得税は総合所得税の10％が追加でつきます。 総合所得税が100万ウォンであれば、地方所得税10万ウォンがさらに出てくるのです。 そして多くの方が見逃すのが健康保険料追加の方です。 会社員が副業所得が年2,000万ウォンを超えると、健康保険料が追加で課金されることがあります。

このシミュレータはこれらすべての要素を一度に計算します。 総合所得税＋地方所得税＋健康保険料追加分を合算した「実際の税負担総額」を見せて、税後純収益がいくらであるかを明確にお知らせします。 税計算が難しく感じても数字だけ入力するとすぐに結果が出ます。

節税戦略：法的に税金を減らす5つの方法

最初は事業者登録です。 副業所得が年1,000万ウォンを超える場合は、事業者登録を検討してください。 事業者として登録すると、実際に支出した経費（装備、ソフトウェア、インターネット料金など）を費用として認められ、課税標準が確実に削減されます。 AIツールの購読料も事業経費で処理できます。

二つ目は適格証明収集です。 事業に関連するすべての支出の領収書（税金計算書、カード売上伝票）を慎重に集めておいてください。 カフェでミーティングした費用、業務用に購入した装備、オンライン講義受講料などがすべて経費として認められます。 このシミュレータの「控除可能経費」項目にこのような金額を入力すると、節税効果をすぐに確認できます。

三つ目は年金貯蓄とIRP（個人型退職年金）活用です。 年間最大900万ウォンまで税額控除を受けることができますが、これは副業所得に対する税金を減らす最も効果的な方法の一つです。 総給与5,500万ウォン以下なら納入額の16.5%、超過なら13.2%を税額から控除することができます。

4番目と5番目は誠実申告確認制度の活用と税務士の相談です。 副業所得が一定規模を超えると税務士を通じた届出がむしろ絶税に有利な場合が多いです。 税務士手数料は通常10～30万ウォンですが、節税金額がこれよりはるかに大きいなら投資価値が十分です。 このシミュレータの結果を税務士に見せると相談がはるかに効率的に行われます。

所得区間別実税負担シミュレーション

月50万ウォン副業所得（年600万ウォン）の場合、その他所得で申告すれば必要経費60％控除後の課税標準が約240万ウォンです。 6％の税率が適用され、総合所得税約14万ウォン、地方所得税約1.4万ウォン、合計約15万ウォン程度が出てきます。 月に分ければ1万2千ウォンくらいだから、思ったより負担が大きくないでしょう？

月150万ウォンの副業所得（年1,800万ウォン）になると少し変わります。 単純経費率適用時課税標準が約500～700万ウォン水準になり、累進税区間が上がり、総合所得税が約40～60万ウォン程度出てきます。 この区間からは、事業者登録後、実際の経費を認められる方が有利になることがあります。

月300万ウォン（年3,600万ウォン）以上なら税戦略は本当に重要です。 このレベルの副業所得であれば、職場の健康保険料追加賦課対象になることができ、総合所得税もかなり出てきます。 しかし、積極的な節税戦略（事業者登録＋経費処理＋年金貯蓄）を活用すれば、実効税率を10％以下に維持することも可能です。

このシミュレータの最大の利点は、複数のシナリオをすばやく比較できることです。 「副業所得を100万ウォンから200万ウォンに増やすと税金がどれくらい出てくるのか？」 同じ質問にすぐに答えを得ることができます。 数字で見ると、意思決定がはるかに明確になります。

활용 방법

• 월 부업 소득과 소득 유형(사업소득/기타소득)을 입력하세요.
• 공제 가능 경비와 기존 공제 항목을 설정하세요.
• 종합소득세, 지방소득세, 건강보험료 추가분을 확인하고 절세 전략을 세우세요.

よくある質問